「ブログ」の記事一覧

保険は相続対策に使えますが

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生命保険で相続の際の節税ができ、争いを防ぐ機能があるとセミナーでお伝えすると、皆さん一様に驚かれます。 一般的な保険のイメージと異なるようです。 私が加入を無理に勧めることはありませんが、それでも「保険」と聞くと勧誘がし・・・

女性の生命保険加入率が高い

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昔は一家の大黒柱である男性が生命保険に加入するのが一般的でしたが、男女平等、女性も働く時代になったことから変化しています。 日本の生命保険加入率は9割を超えているのですが、平成25年度調査では男性82.1%、女性83.6・・・

契約転換制度の利点

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契約制度には、以下のような利点があります。 現在加入している保険契約を活かして保証額を増額したり、新しい保険に変更できる。 現在加入している保険の責任準備金や配当金などを、転換後の契約の一部に充当できる。 長期契約におけ・・・

変額保険販売資格者について

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変額保険を販売するには、生命保険募集人資格とは別に、変額保険販売資格者の資格も取得しなければいけません。 変額保険の販売は、変額保険の特徴や仕組みはもちろん、金融や世界経済の情勢等について把握しておかなければならないため・・・

変額個人年金保険の特徴②

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変額個人年金保険は、国内外の株式や債券等の有価証券で資産運用する保険です。 運用結果次第では、将来の年金額が大きく増える可能性がありますが、運用成績が悪いと年金額が減少します。 ただし、あくまで現時点ですが、世界の株式市・・・

変額保険の最低保証

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変額保険は生命保険としての機能も有しています。 そのため、死亡・高度障害保険については基本保険金額の保証がありますので、資産運用しながら保証も得られる優れものの金融商品です。 運用実績の良いものを選べば、保険料控除や節税・・・

今後は医療給付、手術給付

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当事務所は主に資産運用型の変額保険のみを扱っています。 というのも、当事務所は相続対策と老後資金確保をメイン業務にしているからです。 ただ、保険を加入される方一般に言えることは、現在は医療給付等の支払い件数が増加している・・・

変額保険から定期保険への変更

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変額保険から定期保険への変更は認められています。 ただし、契約日から起算して3か月以内に限ってです。 契約変更後は、基本保険金額と同額の定額保険に加入していたものとして取り扱われます。

変額個人年金保険の特徴

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変額個人年金保険は、年金額が運用次第で大きく増加する可能性がありますが、運用成績が悪いと年金額が支払保険料総額を割り込みます。 保険料は特別勘定で運用され、積立金として管理されます。 投資信託によく似ていますが、あくまで・・・

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